香港投资理财，认准10大金融牌照

引言

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香港作为全球金融中心，拥有健全、成熟的金融投资体系，持续吸引全球企业、个人来港进行金融投资。

金融机构及个人服务众多，证券交易、期货合约交易、融资、信贷、保险等，都需找到有认证、靠谱的机构或专业人士才能保证投资收益、个人、企业财产安全。

对于专业机构，香港证券及期货事务监察委员会*（Securities and Futures Commission, SFC）会颁发10项金融牌照。持有牌照的机构或个人才可在港从事特定金融业务，以维护市场秩序保护投资者利益。

可以理解为，有牌照的机构或个人，才有资格帮助我们管理资产。所以在投资前，建议大家一定做好调研，确认好所选机构及人员是否得到SFC认可。以下就10大牌照进行列举讲解，便于大家详细了解。

10大牌照有哪些

目前，香港金融牌照主要包括1号到10号牌照，分别涵盖证券交易、期货合约交易、杠杆式外汇交易、证券投资咨询服务、期货合约咨询服务、机构融资咨询、自动化交易服务、证券担保融资、资产管理和信贷评级服务等业务。

其中，1号证券交易、4号投资咨询和9号资产管理组成的“149牌照”能构成完整金融服务链，也被视为含金量最高的组合。香港牌照在国际市场上地位极高，持牌机构可更便捷地进入全球资本市场，吸引高净值客户，尤其是家族办公室、私募基金等。 

如何拥有金融牌照？——申请流程：

要想获取香港金融牌照，有申请和收购两种方式，无论哪种方式，审核都十分严格，会审核公司管理层方方面面情况。

1、主体资格：

必须是在香港注册成立的公司或在香港公司注册处注册的海外公司。

2、胜任能力：

持牌法团及注册机构在进行相关业务时，要管理好在经营时可能面对的风险，具体而言即拥有合适的业务架构、良好的内部监控系统及合资格的业务人员。

3、负责人员： 

• 1、每类受规管活动必须委任至少两名负责人员直接监督有关活动；
• 2、每类受规管活动必须至少有一名负责人可以时刻监督有关业务。如果角色安排不会造成冲突，同一人可以受委任监督多于一类受规管活动；
• 3、负责人中至少有一名是符合《证券及期货条例》所定义的执行董事；
• 4、所有的执行董事必须向证监会寻求核准；
• 5、呈交牌照申请时，向证监会一并呈交所有拟成为负责人员的核准申请。

4、持牌代表：

所有进行受规管活动的人员均需为持牌代表。大股东等须具备适当人选的资格所有大股东(指所持有的权益或投票权超过10%的股东)均需符合证监会规定的“适当人选”的准则。

如何拥有金融牌照？——收购流程：

一般大陆公司收购香港持牌公司，会触及到《证券及期货条例》，如果持牌公司是上市公司，还会触及到《上市规则》及《收购守则》。

• 1、持牌公司向香港证监会发出申请，申请变更或增加大股东。申请的关键是证监会对对持牌公司大股东身份的审核。每一级被认定为大股东的公司及个人以及公司的董事都要填写申请表格在证监会备案；
• 2、收购主体要出具相应的资产证明，一般是银行出具的资产证明或者财务报表。收购主体需要保证有足够的资金实力履行收购合同，且能保障持牌公司的后续发展；
• 3、证监会重点审核收购企业是否具备成为持牌公司大股东的资质。

但在收购过程中也存在风险，比如收购公司的很多历史问题或风险并没有公示，在收购前若没有及时查清，会对今后的商务开展造成影响。

在最后

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