香港SFC 149号金融牌照如何申请

引言

    相信各位关注老范的兄弟/大佬们都有海外资产配置需求，我们作为家庭的顶梁柱、家族掌舵人。需要在自身家族长期发展及传承的立场上做适合自己的资产配置规划，为自身辛苦奋斗积累的财富做风险隔离、资产保证增值。老范及助理团队自2024年以来线上协助很多兄弟开通港美股账户，为超多高净值用户对接香港新加坡美国各银行/网点/RM，还亲自陪同多位超高净值大佬设立离岸公司、身份规划、信托等各类资产配置方案。

之前我们已经了解了：

• 香港投资理财，认准10大金融牌照

作为全球三大金融中心之一，香港有一套成熟的金融牌照体系。不同牌照就像“通行证”，决定了一家机构能做哪些业务，也直接影响客户对它的信任度和合作便利性。在众多牌照里，最受关注的莫过于1号、4号和9号牌照，被誉为“黄金牌照组合”。它们分别管哪些业务？组合起来有什么优势？又该怎么申请？一篇带你快速理清。

什么是香港149号金融牌照

香港的“149号金融牌照“，是香港证券及期货事务监察委员会（SFC）颁发的“第1类、第4类和第9类牌照的组合”的俗称，因为这三个牌照组合起来，可以为机构提供证券交易、证券投资咨询和资产管理等核心金融服务，因此在金融圈非常受欢迎，也常被称作“149组合牌照”。

1号牌照：证券交易牌照

业务范围：允许持牌机构为客户提供股票、债权、基金等相关经济服务，还能够提供单位信托基金配售及包销证券的买入和出售服务，是香港金融市场中最常见的证券交易许可证之一。

4号牌照：就证券提供意见牌照

业务范围：持牌机构可以发布研究报告、提供证券分析，并向客户提出投资建议。它是金融咨询服务的核心资质，适合定位于投资顾问的机构。

9号牌照：提供资产管理牌照

业务范围：允许持牌机构以全权委托形式，替客户管理基金、证券和期货合约等资产。作为金融市场的核心业务牌照，9号牌照是机构开展资产管理的必备资质。

香港149号金融牌照的优势

全面满足市场需求

149牌照同时涵盖证券交易、投资咨询和资产管理，相当于搭建了一个金融服务闭环。持牌机构既能帮客户下单交易，又能给出专业建议，还能直接管理资产，满足高客户的“一站式需求”。

国际认可度高，跨境更顺畅

拥有149牌照的公司，在国际银行开户、跨境资金合规流转，以及搭建离岸信托、基金结构时更具优势。尤其是在全球监管收紧、银行KYC门槛提升的背景下，SFC监管牌照代表着专业与合规的双重保障。

更受高净值客户青睐

无论是中国大陆、东南亚，还是中东地区的高净值客户，都越来越偏好选择能提供“交易+咨询+资产管理”一体化服务的机构。对家族办公室、私募基金和海外移民家庭来说，149牌照的机构能提供更高效、更专业的资产配置方案。

香港149号金融牌照如何获得

包括申请新牌照和收购现成持牌公司两种方法。

方法一：申请新牌照

1.、需满足核心要求：

• a、必须是在香港注册的公司或者在香港注册处注册的海外公司；
• b、公司需要在香港拥有实际的办公地址，不能使用虚拟地址；
• c、必须委任最少两名负责人员直接监督进行的相关活动；
• d、最低实际缴纳股本不低于500万港元；
• e、有经验丰富的管理团队去协助运营公司，具备业务框架、内部监控系统以及合格的负责人员。

2、申请操作：主要通过证监会的电子系统“WINGS”操作

• a、填好申请表格，准备好证明文件；
• b、提交申请后，在系统里查进度；
• c、申请接纳后，收到邮件缴申请费（比如普通公司申请证券交易牌照，每类业务4740港币）；
• d、等待证监会审核，公司申请大约需等待15个星期。

方法二：收购现成持牌公司

相比从零开始申请，直接收购一家已持有相关金融牌照的公司，是一种更快捷的方式，但成本相对较高。在收购过程中，收购方需要与目标公司充分沟通，还要对其进行全面的尽职调查。收购完成后，收购方需向香港证监会申请“大股东变更”，并接受审核与评估，获批后方可正式持有牌照。

对于希望在香港立足的金融机构而言，149牌照无疑是赢得客户信任、拓展国际业务的关键资质。

写在最后

至此我们就把自己的香港公司0管理费的对公账户Wise企业账户注册完成了。

需要开富途| 老虎| 长桥| 华盛| 盈立| 盈宝| 哈富| 尊嘉| 复星| 熊猫| 卓锐| 致富| 艾德| 立桥| 天风国际证券| RockFlow奇运| Wealth Broker| 盈透IBKR| 嘉信Schwab| 富达Fidelity| 第一证券Firstrade| Trading 212等港美股账户均可免费协助100%开户成功(前提需自己有香港卡或其他国家海外银行账户)，如果需要配置一部分香港保险作为被动收益为自己将来的养老现金流补充、子女留学教育金等均可找我或助理协助，还没有境外银行卡也可以付费协助开户(香港/新加坡/美国/英国的银行都可以安排)，打算境外资产配置、身份规划等也可以直接加老范 songhe2025 或老范助理 fan-2089 、fan912090 协助。

      感谢你对我的关注和点赞分享转发，如果你有计划布局跨境电商业务或想把自己企业的业务进行出海面向全球化布局。相信老范会在接下来的跨境/全球化业务布局咨询、香港新加坡美国BVI等离岸公司及银行对公商业账户、个人境外投资37号文备案、企业境外投资ODI备案资金合规进出通道搭建，以及后续的业务落地环节的独立站建站、亚马逊/TikTok店铺、PayPal/Stripe等收款回款、跨境货盘/美区本土货盘供应链、SEO及内容营销流量获取等方面为你提供更多的价值。