刚到美国，你是不是被各种表格和申请搞得头晕脑胀？其中最常见的一个问题就是：你的税号是多少？（What is your TIN number?）
在美国，税号（TIN）是非常重要的身份标识，无论是工作、开公司还是做生意，都离不开它。TIN有几种不同的类型，常见的有SSN（社会安全号码）、EIN（雇主识别号码）和ITIN（个人税务识别号码）。
虽然它们看起来相似，但每个号码的使用场景和功能大不相同。别担心，今天我们就来扒一扒这神秘的美国税号，搞清楚SSN、EIN和ITIN到底是什么，以及它们之间有哪些区别。
SSN是什么？你的美国“身份证”
SSN，全名Social Security Number，也就是社会安全号码，是美国政府发放给公民、永久居民和部分临时居民的九位数字号码。相当于你的美国“身份证”，作用可大了！
主要用途：
- 工作：只有拥有SSN的人才能在美国合法工作。
- 信用记录：用来申请信用卡、贷款、购车、租房等。
- 社会保障福利：申请医疗保险、社会保障等福利。
- 报税：每年需要用SSN来报个人税。
SSN号码很重要，因为你需要它来找工作、领取社会保障福利和获得其他政府服务。如果你要申请那么基本上是你在美国属于以下情况，可以申请。
- 美国公民
- 移民身份
- 给漂亮国国土安全部打工且发了工作许可
- 在美国能够合法的工作
- 学生签在美国校园打工
提供有效的身份证明（如护照、签证等）。去社会安全局（SSA）申请，填写SS-5表格，通常2-4周内能收到SSN卡。
ITIN是什么？你的美国税务“通行证”
ITIN，全称Individual Taxpayer Identification Number，意思是个人纳税人识别号码。它是一个九位数字的号码，由美国国税局（IRS）发放给没有资格获得SSN的非居民或外籍居民。
简单来说，ITIN就是你的美国税务“通行证”，让你可以在美国合法报税、领取退税和其他与税务相关的事务。
谁需要ITIN？
- 在美国有收入但没有SSN的非居民或外籍居民，例如：
- 留学生
- 临时工作者
- 投资人
- 配偶是美国公民或居民的非公民人士
ITIN有什么用？
- 报税：在美国工作、领取收入就需要报税，而ITIN是报税的必备要素。
- 跨境电商：很多跨境电商平台如Amazon、PayPal要求提供ITIN才能开设账户和接受支付。
- 金融服务：一些银行允许使用ITIN开设银行账户、申请信用卡等。
- 领取退税：如果你在美国有缴纳税款，就可以申请退税，ITIN是领取退税的必要条件。
- 其他税务事宜：例如申请税务优惠、办理延期缴税、更改税务信息等，都需要用到ITIN。
EIN是什么？你的美国企业税号
EIN，全称Employer Identification Number，意思是雇主识别号。用于企业税务申报、员工薪资处理、开设企业银行账户等。每个在美国注册的公司，无论是LLC、C-Corp还是S-Corp，都需要申请EIN。它是一个九位数字的号码，由美国国税局（IRS）发放给企业和其他非个人实体，例如：
- 公司
- 合伙企业
- 非营利组织
- 信托
- 房地产投资公司
EIN就像企业的“身份证”，作用可不少：
- 企业报税：企业需要使用EIN来报税、缴纳税款。
- 开公司账户：开设商业银行账户、申请贷款等金融业务都需要EIN。
- 雇佣员工：企业雇佣员工需要为其提供EIN，以便申报工资税。
- 电商平台注册：比如在Amazon、eBay等平台开店，需要提供EIN。
- 其他事宜：申请营业执照、办理进出口业务等也可能需要用到EIN。
谁需要EIN？
- 在美国经营业务的企业
- 需要雇佣员工的非个人实体
- 没有SSN的非美国企业
- 其他需要报税的非个人实体
在线申请：最简单快速，适用于有SSN的申请人，直接在IRS官网申请。
邮寄、传真或电话：适用于没有SSN的外国人，通过填写SS-4表格来申请。
申请后的时间：在线申请通常可以即时获得EIN，电话、传真和邮寄可能需要1-4周。
如何申请SSN？
首先，想要申请SSN，需要有工作证明 (Offer of employment)。在申请SSN前你需要有一份能提供工资的工作。
这份工作可以包括在学校内的打工，或者在校外进行的实习。如果没有正式发的工作offer， 也可以通过提供工资收入证明的方式进行申请
然后需要准备护照， 打印版的I-94，I-20，Social Security application， 工作证明/收入证明。
国际学生需要在学校的国际学生服务中心（Office of International Students）处获取一张Social Security Support Letter 用于申请
带好以上材料，去到最近的Social Security Administration办公室递交材料就可以啦。
申请完成后，一般情况下在一到两周左右你就可以收到这个所谓的美国版身份证啦～
如何申请ITIN?
申请ITIN的朋友大部分是不在美国的，或者因为短期在美国。
一般是因为有美国业务才需要申请。
ITIN的好处：
- 申请美国信用卡
- 能够获得真的可以用来自己返利的美国信用卡。有很多美国信用卡有5%甚至以上的返利，1W美元的花费就是省500美元。估计有些朋友买东西或做跨境电商美国本土采购个几万、几十万美元也是常有的事情。买的少的，慢慢买到1W刀也是常有的事情。所以说，有美国信用卡还是非常方便的。
- 关于美国信用卡可以查看网站的《美国信用卡专栏》教你如何从0开始一步一步到最终申请完成美国信用卡以及美国银行卡及支票账户。
- 积累美国信用记录
- 众所周知美国是一个信用国度，贷款买车买房，买iphone都可以靠信用。而这个信用高低就决定了你贷款的利率的差异。
- 通过开美国信用卡，有了美国的信用分积累，这个你积累一年，基本都是很好的信用。到时候真的可以当钱花。所以，如果你有其他美国投资的需求，如计划购置美国房产、商业地产、土地、林地等，这个就是一个很好的安排。提前去做就好了！
- PayPal更低汇率收款
- 做生意的跨境独立站老板们，都在想解决美国欧洲等消费者支付稳定收款通道的问题，这个也是能帮你解锁一个完整版的漂亮国PayPal，方便收款，且省钱！
- 如果你是美国PayPal用户，提现到关联Bank账户是完全免费。在美国通过在线交易，收取交易金额的2.9％，加上0.3美元手续费。
- 对比美国之外的国际用户，则是收取交易金额的4.4％，加上0.3美元手续费。
- 美国之外的费率足足高出1.5%的。假设你的独立站一年销售额100万美元，那么就省出来了15000美元，按照7.2的汇率*15000=相当于108000人民币，妥妥的一辆入门款国产代步车省出来了，这个作为年薪在北上广深等一线城市都可以招一个运营助理了。
- 做生意的跨境独立站老板们，都在想解决美国欧洲等消费者支付稳定收款通道的问题，这个也是能帮你解锁一个完整版的漂亮国PayPal，方便收款，且省钱！
你是否资格申请ITIN？
从ITIN申请表W-7表格可以看到
我们大部分可以基于a/b/h条款进行申请。
简单翻译下，大家申请的理由大致如下：
- 投资美股的兄弟们都知道很多美国的股票、ETF是有股息收入的，美国政府要我先交30%税，然后我是一个中国公民，可以找美国IRS退税。
- 你有美国公司要给美国政府交税
- 其他情况要给漂亮国交税
知道了这些情况，你可以知道自己是否可以办理。
如何办理？
- 1、自己办
- 当然可以自己办，你需要按W-7表格填写，且能够填好你的税表。
- 同时你需要寄送你的护照原件到美国国税局，然后人家平邮给你寄送回来。
- IRS的平邮又不挂号，丢不丢看人品。
- 护照快过期的，愿意省钱的，可以一试。
- 2、找代理
- 一般代理会看你的情况，让你填一个简单的表格，看你的是否属于Non-resident Alien的法律地位。然后会给你安排申请。
- 代理分CAA和AA
- AA（Aceeptance Agent）是需要邮递护照至漂亮国的。价格略便宜，不建议使用。
- CAA(Certifying Aceeptance Agent)是可以直接做视频验证，大致5分钟之内，简单验证你的是个活人和护照对得上。这里放我使用过的两个代理，欢迎大家推荐合格靠谱的代理。
总结：
愿意手动的，护照快过期的可以自助申请，然后给一个漂亮国转运地址，这样好歹不会跨国丢件。省心省力的使用代理，申请中，推荐使用CAA，选择不用寄送护照的代理就好了。
时间周期？
问过代理，看IRS忙碌情况；有些1个月，一般在2个月，有些人3-5个月。
所以提前办理
有效期？
3年？永久？5年？
The Protecting Americans from Tax Hikes (PATH) Act affects taxpayers who use an Individual Taxpayer Identification Number (ITIN), rather than a Social Security number, to file their tax returns. If you use an ITIN, it will expire unless you used it at least once during the previous three-year period.
大致翻译下：基于（PATH）法案，3年需要做一次税务申报。否则过期。有效期是5年。5年世界会变化很多，先拿一个用用吧。5年后再来就好。记得申请下来了，有空找代理做一个税务申报使用，给他续命3年。
SSN、EIN和ITIN的区别总结
上面提及的代理，都是之前有使用过服务，推荐使用。具体使用，大家自行判读。我只是给一个方便的路径。
希望大家能够借美国公司壳，更好的做跨境电商业务，文章科普的内容，是帮助各位，对美国公司的基础的做了一些了解，能够给自己增加知识，且对如何利用好美国公司有更深入的认识。
🇺🇸美国个人税号ITIN中文CAA税务师 办理外国人报税号
美国
