由于知道关注老范的很多兄弟/大佬们都有海外资产配置需求，我们身为家庭的顶梁柱、自身家族的掌舵人。都是需要站在自身家族长期发展的立场上规划符合自身的资产配置，为自己财富做风险隔离、资产保证增值。老范及助理团队过去半年以来为很多兄弟们协助开通美股港股账户，线上协助超多高净值用户安排对接过各个香港银行/网点/客户经理，并且老范还亲自陪同多位超高净值大佬设立离岸公司、去香港处理账户、对接信托等各类资产配置方案。
因此跨境资产配置中最核心的工具除了境外离岸银行账户，就是美股港股等券商账户了，之前老范分享了很多香港新加坡的券商，今天老范就带大家实际操作一下美国排名第一的券商嘉信理财账户如何开户，此账户非常适合拥有美国账户的大佬们。
关于Schwab嘉信理财
成立于1971年的嘉信理财公司是一家储蓄和贷款控股公司，从事提供财富管理、证券经纪、银行、资产管理、托管和金融咨询服务。它通过投资者服务和顾问服务部门运营。投资者服务部门包括面向个人投资者的零售经纪和银行服务，退休计划服务，以及其他面向企业及其员工的公司经纪服务。顾问服务部门为独立注册投资顾问、独立退休顾问和记录保管人提供托管、交易、退休业务和支持服务，以及退休业务服务。1987年，嘉信理财公司的股票在纽约证交所上市，截止到2024年Q1财报公布的活跃账户数为3530.10万，管理的客户总资产位9.12万亿美元；截止到2024年7月12日收盘价 75.38 美元，公司的市值为1378.08亿美元。当之无愧的美国排名第一的券商。
为什么选择嘉信理财
0美元交易美股
安全有保障
全方位服务财富管理公司满意度排名第一
- J.D. Power 2023美国全方位服务投资者满意度研究报告中投资者对全方位服务财富管理公司的满意度排名第一
嘉信理财怎么开户
1、首先进入嘉信理财官网：https://www.schwab.com/，并在首页点击【Open an Account】。
2、接下来我们在新的页面首先能看到我们开户所需的文件清单：
- 税号(对于国内居民就是身份证号)；
- 护照；
- 近三个月的公共事业账单(水电气账单、银行对账单)或租房合同等居住证明；
- 工作单位及地址；
- 护照及地址证明扫描件。
3、接下来我们准备好之后往下滑，在选项里选择我们居住的国家/地区。
4、在上述页面选择居住国家/地区为中国后，会自动进入到嘉信国际账户开户页面，我们首选选择个人账户，然后点击底部的【 Continue】继续。
5、在上述页面【 Continue】继续后，我们接着点击新页面底部的【Get started】开始开户流程。
温馨提示：根据页面说明开户期初最低余额要求为2.5万美元不收账户管理费，如果开户后长期不满足余额要求可能会有被关户或收取管理费的可能性。
6、在上述页面开始开户流程后，我们接着点击底部的【I agree】 我同意，签署协议。
7、在上述页面开始我们同意协议后，接着正式开始填写开户信息(全程使用拼音也可)如下信息，也可以参考图片填写：
- 名字；
- 姓氏；
- 所属国家；
- 出生日期；
- 邮箱；
- 手机号；
8、接下来我们继续输入自己的身份信息：
- 证件类型选择【护照】；
- 护照号码；
- 护照到期日；
- 证件国家地区；
填写完成后我们点击【 Continue】继续。
9、在上述页面个人信息填写完成后，我们需要去自己填写的邮箱看一下收到的验证码，在新的页面输入验证码，最后点击右下角的【 Continue】继续。
10、接下来我们开始创建我们的登录信息，设置号登录名、登录密码、和安全问题和答案（记得找个地方记录），最后点击右下角的【 Continue】继续。
11、在上述页面设置好了登录账号等信息之后，我们接着输入自己的居住信息，这个很简单按照下方图片提示直接填写即可。填写完成后点击底部的【 Continue】继续。
12、接下来我们根据新的页面提示选择自己的开户目的和自己的资金来源，选择完成后点击右下角的【 Continue】继续。
13、接下来我们在新的页面按顺序填写如下职业信息：
- 选择自己是否在职；
- 选择职业；
- 输入公司名称；
- 选择公司所在国家/地区；
- 输入公司地址和所在城市以及邮编；
填写完成后，我们点击右下角的【 Continue】继续。
14、接下回答合规问题，正常情况全部选否就可以，如有特殊情况根据实际情况填写，选择完成后我们点击右下角的【 Continue】继续后。
15、接下来我们在新的页面无纸化文档全部勾选即可，最后点击右下角的【 Continue】继续。
16、接下来根据自己的需要看一下是否添加如下交易功能，如果需要就跟着老范继续往下填写即可：
- 保证金功能(融资)；
- 期权交易功能；
- 专业的交易平台 Thinkorswim .
如果全部需要使用就选择完成后，点击右下角的【 Continue】继续。
17、接下来我们根据我们自己的实际情况和需要交易期权的不同等级，选择完成后点击右下角的【 Continue】继续。
18、接下来我们在历史投资经验板块填写自己的实际情况，填写完成后同样是点击右下角的【 Continue】继续。
19、上述全部完成后，我们就进入到了核实检查自己的个人信息页面，大家根据自己的情况检查无误后点击底部右下角的【 Continue】继续。
20、上述全部核实检查完成自己的个人信息后，在新的页面同意一系列协议，全部勾选同意后点击右下角的【 Continue】继续。
21、经过一列繁琐的流程后我们终于进入到了上传自己的护照以及地址证明页面，我们按顺序上传两个文件，接着点击右下角的【 Continue】继续。
22、上传完成后，我们就完成了申请流程，看到新页面已经提示正在审核中了。
23、如果你和老范一样开户顺利的话就到自己的邮箱查看邮件，顺利的话基本上几分钟就能收到审核通过的邮件了。
24、我们收到审核通过邮件后，就可以重新进入到嘉信理财官网，使用我们开户过程设置号的登录名密码进行登录了，登录后就能看到我们的嘉信理财账户整体情况了。
至此我们的嘉信理财账户就开户完成了，当然细心的朋友也发现了我们还有税表。如果大家还想开富途证券/老虎证券/长桥证券/华盛证券/盈立证券/卓锐证券/盈宝证券等美股港股证券账户或香港、新加坡、美国银行账户，任何一家有问题都可以直接加我好友 songhe2025 协助100%开户成功。
感谢你对我的关注和点赞分享转发，相信老范会在你的后续离岸账户选择、开户、维护使用，个人境外投资37号文备案/企业境外投资ODI备案的资金合规进出通道搭建、境外资产配置中为你提供更多的价值。